Регистрация бизнеса онлайн за 0 ₽
Стоимость обслуживания счёта
Как работает факторинг?
Поставщик отгружает покупателю товары
на условиях отсрочки платежа.
на условиях отсрочки платежа.
Потом передаёт документы,
подтверждающие отгрузку, в банк.
подтверждающие отгрузку, в банк.
Поставщик отгружает покупателю товары
на условиях отсрочки платежа.
на условиях отсрочки платежа.
Потом передаёт документы,
подтверждающие отгрузку, в банк.
подтверждающие отгрузку, в банк.
1
2
3
4
Виды факторинга
Для поставщиков
Для покупателей
Партнёрская программа
Программа для агентов
Чтобы получить финансирование, покажите нам УПД или накладную об отгрузке. Этого достаточно — мы сразу профинансируем поставку и оформим все документы.
- Работаем с юр.лицами и ИП
- Залог не нужен
- Финансируем до 100% от суммы поставки
- С регрессом/без регресса
Отличия факторинга от кредита для бизнеса
Факторинг
Кредит
Цели и контроль
На любые нужды
Только целевое использование
Срок договора
Бессрочный
Фиксированный срок
Срок финансирования
Фактическая отсрочка
Фиксированный срок
Обеспечение
Уступаемые денежные требования
Под залог
Слайдер с другими продуктами или тарифами
Торговый эквайринг за 1%
Стоимость обслуживания счёта Бесплатно
Факторинг от Альфа-банка
Стоимость обслуживания счёта Бесплатно
Счёт для бизнеса за 0 ₽
Стоимость обслуживания счёта Бесплатно
Заявка на открытие факторинга
Часто задаваемые вопросы
Чем факторинг отличается от банковского кредита?
В отличие от займа, данная услуга не отображается в отчётности как задолженность — соответственно, не увеличивает долговую нагрузку компании. Кроме того, факторинг не требует от коммерческого предприятия предоставления имущества в залог или привлечения поручителей. Обеспечением выступает дебиторская задолженность, которая в то же время является потенциальной выручкой.
При оформлении факторинга банк не отказывает из-за наличия кредитов. При рассмотрении заявки фактор будет рассматривать детали сделки: кто является покупателем, делал ли он раньше возвраты, какой товар приобретается.
Кому не предоставляются услуги факторинга?
Услуги факторинга не предоставляют юридическим лицам и ИП с большим количеством дебиторов с невысокими суммами долга. В финансировании поставок также может быть отказано предпринимателям, бизнес которых сопряжён с высокими финансовыми и юридическими рисками (платежи через офшорные зоны и т. д.).
Отказ в предоставлении услуги можно также получить в случае заключения между партнёрами договоров реализации и комиссии. Оформить факторинг можно только на уступку денежного требования сроком более 10 дней при наличии первичных документов на отгрузку товаров.
Кто платит за услуги факторинга?
Всё зависит от условий соглашения. В большинстве случаев оплату услуг берёт на себя кредитор, но возможен вариант распределения финансовой нагрузки между поставщиком и покупателем товаров.
Что выгоднее — факторинг или кредит?
Всё зависит от обстоятельств. Факторинг — более выгодный вариант для пополнения оборотных фондов. Поставщику не нужно передавать имущество в залог, увеличивать свою кредитную нагрузку.
Если предприятиям малого и среднего бизнеса нужны деньги на закупку оборудования или приобретение объектов недвижимости, то для этих целей подойдёт кредит.
Как рассчитывается стоимость факторинга?
Цена факторинга складывается из стоимости следующих услуг:
- финансирования банком кредитора (процент начисляется ежедневно);
- оценки финансового положения покупателя и коммуникации с ним;
- ведения документооборота.
Подробную информацию о стоимости факторинга можно получить у менеджера Альфа-Банка по работе с клиентами малого и среднего бизнеса.
От чего зависит процентная ставка по факторингу?
Порядок определения процентной ставки не регламентируется законодательством РФ. Она зависит от условий сделки, длительности отсрочки.
Не отпугнёт ли дебиторов информация о том, что я начал использовать факторинг?
При уступке денежного требования дебитор не рискует деньгами и в большинстве случаев не платит за факторинг, если это не предусмотрено условиями соглашения с кредитором. Информация об использовании безрегрессного факторинга может отпугнуть только ненадёжных партнёров, которые не уверены в своей платёжеспособности.